AML i weryfikacja w Spinigma Casino

Prowadzimy Spinigma Casino na licencji Curaçao eGaming i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy jako podstawę działania naszej platformy, a nie formalność. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty od Państwa potrzebujemy i jakie konsekwencje wiążą się z ich nieprzedłożeniem.

Nasza polityka AML

Działamy od 2023 roku jako Spinigma Entertainment N.V. pod nadzorem Curaçao eGaming i stosujemy pełen pakiet procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF). Obejmują one weryfikację tożsamości każdego gracza (KYC), badanie struktury i wzorca transakcji oraz raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów.

W praktyce oznacza to, że każdą transakcję na koncie graczowego oceniamy pod kątem spójności z zadeklarowanym profilem ryzyka. Nie akceptujemy wpłat z rachunków osób trzecich, środków pochodzących z niewykonalnych źródeł ani działań zmierzających do ukrycia rzeczywistego beneficjenta konta. Zastrzegamy sobie prawo do złożenia raportu o podejrzanej transakcji bez wcześniejszego informowania gracza, zgodnie z wymogami naszej licencji.

Kiedy weryfikujemy tożsamość

Weryfikacja przebiega etapami i zależy od tego, jak intensywnie korzystacie z naszej platformy. Podstawowe potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu przeprowadzamy już przy rejestracji, natomiast pełna weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą oraz po osiągnięciu określonych progów transakcyjnych.

• Przy rejestracji: potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu.
• Przed pierwszą wypłatą: pełna weryfikacja tożsamości (dowód osobisty lub paszport).
• Przy skumulowanych wpłatach przekraczających równowartość 2 000 EUR: potwierdzenie adresu zamieszkania.
• Przy pojedynczej wypłacie przekraczającej równowartość 10 000 EUR: wzmocniona weryfikacja ze źródłem środków.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Cały proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej czasu i wymagał jednorazowego przesłania dokumentów. Standardowy czas przetwarzania kompletu dokumentów wynosi do 72 godzin, a w większości przypadków zamyka sprawę w ciągu 24 godzin od momentu dostarczenia czytelnych skanów.

• Logujecie się na konto i otwieracie sekcję weryfikacji w profilu gracza.
• Wybieracie typ dokumentu i przesyłacie zdjęcia lub skany obu stron.
• Nasz zespół zgodności sprawdza autentyczność i kompletność materiału.
• W razie potrzeby prosimy o uzupełnienie (np. selfie z dokumentem w ręku).
• Otrzymujecie powiadomienie e-mailem o zatwierdzeniu lub odrzuceniu.

Ochrona przesłanych danych

Dokumenty przesyłacie wyłącznie przez szyfrowany kanał HTTPS, a przechowujemy je w izolowanym repozytorium z ograniczonym dostępem. Wgląd mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, potrzebujący danych do wykonania obowiązku prawnego. Nie udostępniamy tych materiałów podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi przez prawo lub organy regulacyjne.

Kiedy prosimy o źródło środków

O potwierdzenie źródła środków prosimy wtedy, gdy wysokość lub wzorzec wpłat nie współgra z posiadanymi informacjami o graczu. Chodzi nam o wykazanie, że pieniądze wpłacane na naszą platformę pochodzą z legalnego dochodu, a nie z obrotu mającego na celu ukrycie pochodzenia kapitału.

• Wypłata przekraczająca równowartość 10 000 EUR.
• Wysokie, powtarzające się wpłaty w krótkim czasie.
• Obrót na koncie znacznie przewyższający typowe wzorce gry.
• Depozyty z kilku różnych metod płatności bez wyraźnej przyczyny.

Akceptowane dowody pochodzenia

Wystarczy jeden dokument dopasowany do Państwa sytuacji. Nie żądamy informacji wrażliwych wykraczających poza cel weryfikacji, a materiał traktujemy poufnie.

• Ostatni odcinek wynagrodzenia lub umowa o pracę.
• Wyciąg bankowy obejmujący okres ostatnich 3 miesięcy.
• Rozliczenie podatkowe lub decyzja urzędu skarbowego.
• Umowa sprzedaży nieruchomości, pojazdu lub innej aktywności.

Monitorowanie transakcji i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej kontroli pod kątem zgodności z regułami AML. Obowiązuje zasada wypłaty tą samą metodą, którą wykonano depozyt, do wysokości zaksięgowanych środków na danej metodzie; nadwyżkę wypłacamy sposobem wskazanym przez gracza spośród dostępnych opcji. Nie pobieramy od Was opłat za wypłaty, choć prowizje po stronie operatora płatności mogą wystąpić.

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Do momentu przekazania wymaganych dokumentów gramy otwarcie: blokujemy wypłaty, a w skrajnych przypadkach zawieszamy całe konto. Zastrzeżenia wprowadzamy stopniowo, zależnie od powagi uchybienia, i zawsze informujemy Was o przyczynie oraz o sposobie jej usunięcia.

• Wstrzymanie pierwszej i kolejnych wypłat do czasu pełnej weryfikacji KYC.
• Zawieszenie depozytów przy braku reakcji na wezwanie w ciągu 30 dni.
• Zamrożenie konta przy podejrzeniu użycia fałszywych lub cudzych dokumentów.
• Trwałe zamknięcie konta i przekazanie sprawy organom przy potwierdzonej próbie oszustwa.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne archiwizujemy przez 5 lat od zamknięcia konta lub zakończenia relacji biznesowej, zgodnie z wymogami AML obowiązującymi na naszej licencji. Ten okres pozwala organom nadzorczym odtworzyć historię transakcji w razie postępowania. Po jego upływie usuwamy materiał z systemów w sposób trwały i nienaruszalny, a identyfikowalne dane osobowe poddajemy anonimizacji. Macie prawo żądać dostępu do swoich danych, ich sprostowania oraz ograniczenia przetwarzania, kontaktując się z nami pod adresem [email protected].

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą lub po osiągnięciu progów transakcyjnych, natomiast przy rejestracji potwierdzacie jedynie adres e-mail i numer telefonu.

Ile trwa sprawdzenie moich dokumentów?

Standardowo do 72 godzin od dostarczenia kompletnego i czytelnego zestawu, a w większości przypadków zamykamy weryfikację w ciągu 24 godzin.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie w pełnej wysokości. Obowiązuje zasada wypłaty tą samą metodą, którą wykonano depozyt, do wysokości zaksięgowanych na niej środków; nadwyżkę wypłacamy innym dostępnym sposobem.

Co się stanie, jeśli nie prześlę dokumentów?

Wstrzymujemy wypłaty, a przy braku reakcji na wezwanie w ciągu 30 dni zawieszamy także możliwość wpłat. Konto może zostać zamknięte, jeśli potwierdzimy użycie fałszywych dokumentów.